※この記事は「親のお金整理シリーズ」のサイトマップです。
このページを起点に、
親のお金を体系的に整理できる構造になっています。
はじめに
親のお金整理は、
「どこから手をつければいいか分からない」
ここで止まります。
▼ まず最初に読む記事
親のお金整理の出発点となる記事です。
不安の正体を整理します。
親のお金整理の全体像
親のお金整理は、大きく3段階です
【第1段階】状況把握
まずは通帳から確認します。
・何があるのか
・どこにあるのか
・収入と支出はどうなっているか
ここが分からないと、次に進めません。
▶ 親の状況把握は通帳から始める
▶ 親の通帳整理はここを見る
▶ 親の証券口座はここで判断する
▶ 親の年金はここで確認する
▶ 親の保険はここを見直す
【第2段階】確定申告・税務判断
状況が把握できたら、次は確定申告です。
ここで初めて
・申告が必要か
・課税方法をどうするか
を判断します。
【第3段階】仕組みにする
最後は「管理体制」です。
一度整えれば、毎年楽になります
なぜこの順番なのか
いきなり節税を考えても意味がありません。
- 口座が分散している
- 年金を正確に把握していない
- 書類がバラバラ
この状態では、判断ができません。
整理とは、
制度理解よりも構造づくりです。
このシリーズの目的
節税テクニックではありません。
- 把握する
- 判断できるようにする
- 家族で共有できる状態にする
ここまでを目指します。
親のお金整理は「不安を減らす作業」ではなく、
「判断できる状態を作る作業」です。
▼ 各記事は上記リンクから読み進めてみてください。
